老师,问一下银行贷款资金回流的问题

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2023/7/25 19:33:30

老师,问一下银行dai款资金回流的问题

银行dai款资金回流严重吗?

会产生什么后果呀

银行流动资金dai款在委托支付的模式下是不允许回流的

一旦被监测到回流,是会被回收dai款的

收回dai款之后呢

对银行对银行的经办人有什么影响吗?

对银行是银行系统内部的处理,一般是影响当期至当年的考核,会有罚款

对银行经办人也是当年的绩效会有影响,同时会有罚款

罚款多少呀

这个不太清楚,这是银行内部规定,各个银行还不一样

一般金融管理局是处罚银行,然后银行内部再下处罚通知

对dai款的公司呢 有什么影响吗

行长,分管授信部的行长这一级别可能监管局会直接下处罚通知,授信经办人一般都是银行内部处罚(也是要看金额大小)

dai款公司一般就是收回dai款,如果其他行有dai款的话也会影响(其他行的不一定会影响到)

行长的处罚是怎么处罚

会降级吗?还是只是罚款

看金额大小,一般是警告

涉及违法的,可能会降级

什么情况下涉及违法?

受贿

金额不大的

可能降级,要是金额大可能会转刑事

有受贿情节金额又不大的,一般会给调个下级或者偏远行等退休就行了

不存在受贿,就只警告一下就行吗

金额多少算大?

这个监管法里面没有说,只写的情节严重

网上大部分的案例都是警告➕罚款

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杨老师.财务经理,中级会计答疑老师
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2023-07-25 19:3385885510

老师,问一下银行dai款资金回流的问题
会计宝

2023-07-25 19:3485885510

银行dai款资金回流严重吗?
会计宝

2023-07-25 19:3485885510

会产生什么后果呀
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:35

银行流动资金dai款在委托支付的模式下是不允许回流的
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会计宝

杨老师2023-07-25 19:36

一旦被监测到回流,是会被回收dai款的

2023-07-25 19:3785885510

收回dai款之后呢
会计宝

2023-07-25 19:3885885510

对银行对银行的经办人有什么影响吗?
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:39

对银行是银行系统内部的处理,一般是影响当期至当年的考核,会有罚款
会计宝

杨老师2023-07-25 19:39

对银行经办人也是当年的绩效会有影响,同时会有罚款

2023-07-25 19:4085885510

罚款多少呀
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:41

这个不太清楚,这是银行内部规定,各个银行还不一样
会计宝

杨老师2023-07-25 19:42

一般金融管理局是处罚银行,然后银行内部再下处罚通知

2023-07-25 19:4485885510

对dai款的公司呢 有什么影响吗
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:45

行长,分管授信部的行长这一级别可能监管局会直接下处罚通知,授信经办人一般都是银行内部处罚(也是要看金额大小)
会计宝

杨老师2023-07-25 19:46

dai款公司一般就是收回dai款,如果其他行有dai款的话也会影响(其他行的不一定会影响到)

2023-07-25 19:4785885510

行长的处罚是怎么处罚
会计宝

2023-07-25 19:4785885510

会降级吗?还是只是罚款
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:48

看金额大小,一般是警告
会计宝

杨老师2023-07-25 19:49

涉及违法的,可能会降级

2023-07-25 19:4985885510

什么情况下涉及违法?
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:50

受贿
会计宝

杨老师2023-07-25 19:50

金额不大的
会计宝

杨老师2023-07-25 19:51

可能降级,要是金额大可能会转刑事
会计宝

杨老师2023-07-25 19:52

有受贿情节金额又不大的,一般会给调个下级或者偏远行等退休就行了

2023-07-25 19:5385885510

不存在受贿,就只警告一下就行吗
会计宝

2023-07-25 19:5385885510

金额多少算大?
会计宝
会计宝

杨老师2023-07-25 19:54

这个监管法里面没有说,只写的情节严重
会计宝

杨老师2023-07-25 19:56

网上大部分的案例都是警告➕罚款
杨老师

杨老师2023-07-25 19:57

同学,我这有个会计宝的免费答疑群,挺好的,可以加进去看看
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