企业的票据在基本户贴现,后转账用于购买一般户的短期理财了 ,T+0那种的,后赎回用于支付货款,到现在为止,理财余额为0,票据已到期,银行会对企业采取什么措施嘛?对企业的会计人员有什么影响吗

原标题:老师您好,我想问一下企业的票据在基本户贴现,后转账用于购买一般户的短期理财了 ,T+0那种的,后赎回用于支付货款,到现在为止,理财余额为0,票据已到期,银行会对企业采取什么措施嘛?对企业的会计人员有什么影响吗

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2022/4/21 19:07:47

老师您好,我想问一下企业的票据在基本户贴现,后转账用于购买一般户的短期理财了 ,T+0那种的,后赎回用于支付货款,到现在为止,理财余额为0,票据已到期,银行会对企业采取什么措施嘛?对企业的会计人员有什么影响吗

应该不会有什么影响

收到的这个票据是销售收入的性质吧

是的

那会对银行有什么影响吗

首先你用于贴现的钱是您公司自己的钱,只是早于票据到期日收到钱,银行收到了贴现利息,后面只要是用于你企业的正常经营,例如,支付货款、发放工资,报销等这些都可以的

只是现在银行要追踪这笔贴现的资金去向

但是以后建议这类还是不要做理财类的,毕竟有风险,同时如果你们是附有追索权的票据,就算贴现到时无法承兑的话,银行有可能也会找你们公司要钱

谢谢老师,现在没有在做理财了,只是有几笔不小心认为是其他户转的货款,所以做了理财

老师。就是说以前的这个业务没有多大的影响是吧

暂时没有多大影响

不好意思,老师,我想再问一下,就是这笔贴现虽然中间经历了短期理财,但是最后是用于支付货款的,而且票据款银行已经收走,所以暂时没有多大影响,对吗

是的

谢谢老师

正常有些银行会要求你提供这笔贴现的资金的去向,你提供你支付货款的凭证就可以

好的,老师,银行现在他们导出了流水,再查贴现的流向,但是这些业务是2020年的,票据银行已经收到了,所以想问问有没有什么需要我们注意的

谢谢老师

贴现的性质有类似于dai款,不要用于理财,而应该用于与公司经营相关的业务活动

与银行相关的主要注意这块

好的,谢谢老师,我们一定注意

嗯嗯

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2022-04-21 19:07匿名提问

老师您好,我想问一下企业的票据在基本户贴现,后转账用于购买一般户的短期理财了 ,T+0那种的,后赎回用于支付货款,到现在为止,理财余额为0,票据已到期,银行会对企业采取什么措施嘛?对企业的会计人员有什么影响吗
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小小2022-04-21 19:10

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小小2022-04-21 19:11

收到的这个票据是销售收入的性质吧

2022-04-21 19:14匿名提问

是的
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2022-04-21 19:14匿名提问

那会对银行有什么影响吗
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小小2022-04-21 19:17

首先你用于贴现的钱是您公司自己的钱,只是早于票据到期日收到钱,银行收到了贴现利息,后面只要是用于你企业的正常经营,例如,支付货款、发放工资,报销等这些都可以的
会计宝

小小2022-04-21 19:17

只是现在银行要追踪这笔贴现的资金去向
会计宝

小小2022-04-21 19:18

但是以后建议这类还是不要做理财类的,毕竟有风险,同时如果你们是附有追索权的票据,就算贴现到时无法承兑的话,银行有可能也会找你们公司要钱

2022-04-21 19:25匿名提问

谢谢老师,现在没有在做理财了,只是有几笔不小心认为是其他户转的货款,所以做了理财
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2022-04-21 19:26匿名提问

老师。就是说以前的这个业务没有多大的影响是吧
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小小2022-04-21 19:26

暂时没有多大影响

2022-04-21 19:29匿名提问

不好意思,老师,我想再问一下,就是这笔贴现虽然中间经历了短期理财,但是最后是用于支付货款的,而且票据款银行已经收走,所以暂时没有多大影响,对吗
会计宝
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小小2022-04-21 19:31

是的

2022-04-21 19:31匿名提问

谢谢老师
会计宝
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小小2022-04-21 19:31

正常有些银行会要求你提供这笔贴现的资金的去向,你提供你支付货款的凭证就可以

2022-04-21 19:37匿名提问

好的,老师,银行现在他们导出了流水,再查贴现的流向,但是这些业务是2020年的,票据银行已经收到了,所以想问问有没有什么需要我们注意的
会计宝

2022-04-21 19:37匿名提问

谢谢老师
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小小2022-04-21 19:43

贴现的性质有类似于dai款,不要用于理财,而应该用于与公司经营相关的业务活动
会计宝

小小2022-04-21 19:43

与银行相关的主要注意这块

2022-04-21 19:43匿名提问

好的,谢谢老师,我们一定注意
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小小2022-04-21 19:47

嗯嗯
小小

小小2022-04-21 19:48

同学,我这有个会计宝的免费答疑群,挺好的,可以加进去看看
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