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经营贷怎么合规的转到私户，其中中介建议直接从公户转到他们账户上偿还过桥资金，这样有风险吗

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2023/2/17 8:37:09

经营dai怎么合规的转到私户，其中中介建议直接从公户转到他们账户上偿还过桥资金，这样有风险吗

你好，一般实务中都是这样操作的，就是要在账上过度一下，不然银行那边可能没法放dai

dai款已经发放，现在怎么合规的把这笔钱转出来，尽可能规避风险，你说的实务是什么意思

风险多少是有点，但是一般中介肯定会给你们做合同做资料什么的，但是重点是这个钱你打给中介以后要用什么名义打？如果中介再开票给你，做个假的采购合同，开票什么的，这样问题就比较大了，属于虚开发票，实务就是实际操作的意思

中介不开发票，就是我把过桥资金转给他们公司个人户，这个项目就算结束了，剩下的钱转给我朋友个人账户，然后我再取现金在存到我个人户上，大体的操作流程是这个样子，这样可行吗

可以，但是最好不要一次性大额转账，容易被银行监控

好的，大概每次转账金额是多少

你是要先转给中介，然后中介转给你朋友个人卡吗？个人卡如果每天流水超过5万就容易被监控

不是，现在钱再虚拟账户上金额六十万，我通过公户转给中介三十万的过桥垫资和中介费，其余的三十万再用公户转给我朋友私户，然后我再取现

嗯嗯那你账面可能就不太好做了，直接给私人打三十万，到时直接先做成他的借款？挂其他应收款？然后你就直接用你朋友的卡把现金取出来，如果是这样以后这个钱就是还需要你朋友再还回来，这样风险可能还小一点

那怎么样账面好做一点，风险小一点

你朋友的做成借款，请他写个借条，然后钱就可以直接打给他，等有钱了再还到你的公账上

好的

补充：经营dai就是指企业经营dai款，dai款要用于企业日常生产经营，抽dai行为本身就不合规，建议咨询一下法律及银行方面的专业人士，做到合法经营、合规经营

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燕子老师中级会计师,财务经理答疑老师
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2023-02-16 20:31匿名提问

经营dai怎么合规的转到私户，其中中介建议直接从公户转到他们账户上偿还过桥资金，这样有风险吗
会计宝
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燕子老师2023-02-16 20:33

你好，一般实务中都是这样操作的，就是要在账上过度一下，不然银行那边可能没法放dai
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2023-02-16 20:35匿名提问

dai款已经发放，现在怎么合规的把这笔钱转出来，尽可能规避风险，你说的实务是什么意思
会计宝
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燕子老师2023-02-16 20:36

风险多少是有点，但是一般中介肯定会给你们做合同做资料什么的，但是重点是这个钱你打给中介以后要用什么名义打？如果中介再开票给你，做个假的采购合同，开票什么的，这样问题就比较大了，属于虚开发票，实务就是实际操作的意思

2023-02-16 20:40匿名提问

中介不开发票，就是我把过桥资金转给他们公司个人户，这个项目就算结束了，剩下的钱转给我朋友个人账户，然后我再取现金在存到我个人户上，大体的操作流程是这个样子，这样可行吗
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燕子老师2023-02-16 20:42

可以，但是最好不要一次性大额转账，容易被银行监控

2023-02-16 20:43匿名提问

好的，大概每次转账金额是多少
会计宝
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燕子老师2023-02-16 20:45

你是要先转给中介，然后中介转给你朋友个人卡吗？个人卡如果每天流水超过5万就容易被监控

2023-02-16 20:47匿名提问

不是，现在钱再虚拟账户上金额六十万，我通过公户转给中介三十万的过桥垫资和中介费，其余的三十万再用公户转给我朋友私户，然后我再取现
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燕子老师2023-02-16 20:49

嗯嗯那你账面可能就不太好做了，直接给私人打三十万，到时直接先做成他的借款？挂其他应收款？然后你就直接用你朋友的卡把现金取出来，如果是这样以后这个钱就是还需要你朋友再还回来，这样风险可能还小一点

2023-02-16 21:03匿名提问

那怎么样账面好做一点，风险小一点
会计宝
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燕子老师2023-02-16 21:04

你朋友的做成借款，请他写个借条，然后钱就可以直接打给他，等有钱了再还到你的公账上

2023-02-16 21:13匿名提问

好的
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燕子老师2023-02-17 08:40

补充：经营dai就是指企业经营dai款，dai款要用于企业日常生产经营，抽dai行为本身就不合规，建议咨询一下法律及银行方面的专业人士，做到合法经营、合规经营
燕子老师

燕子老师2023-02-17 08:41

同学，我这有个会计宝的免费答疑群，挺好的，可以加进去看看
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